Credito verso beni confiscati: i limiti alla prova

La Corte di Cassazione ha dichiarato inammissibile il ricorso di un soggetto che chiedeva l’ammissione di un credito verso beni confiscati a una società. La decisione si fonda sulla mancanza di legittimazione del ricorrente, poiché i documenti non lo identificavano chiaramente come creditore. La Corte ha ribadito che, nelle procedure di prevenzione, il giudice ha un potere di mera verifica documentale e non può accertare l’esistenza di un credito in assenza di prove scritte con data certa anteriore al sequestro.

A cura di Carmine Paul Alexander TEDESCO - Avvocato

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Pubblicato il 18 novembre 2025 in Diritto Penale, Giurisprudenza Penale, Procedura Penale

Credito verso beni confiscati: la prova deve essere certa e documentale

Quando un’azienda viene sottoposta a confisca nell’ambito delle misure di prevenzione, i creditori che vantano un credito verso beni confiscati possono trovarsi in una situazione complessa. Una recente sentenza della Corte di Cassazione (n. 20505/2024) ha fatto luce sui rigidi requisiti probatori necessari per ottenere l’ammissione del proprio credito, sottolineando la centralità della prova documentale e della chiara identificazione del creditore.

I Fatti di Causa

Il caso trae origine dal ricorso di un privato cittadino contro un decreto del Tribunale di Salerno. Il ricorrente aveva presentato opposizione al rigetto della sua domanda di ammissione di un credito allo stato passivo di una società i cui beni erano stati confiscati nell’ambito di un procedimento di prevenzione.
Il Tribunale aveva dichiarato l’opposizione inammissibile per difetto di legittimazione. Secondo i giudici, i documenti prodotti (un contratto preliminare e una scrittura privata) attestavano un rapporto giuridico tra due società, e non tra il ricorrente, in qualità di persona fisica, e la società confiscata. Pertanto, non era stata fornita una prova sufficiente che legittimasse il singolo individuo a rivendicare quel credito.

La Decisione della Cassazione e i Limiti Probatòri del Credito verso Beni Confiscati

La Corte di Cassazione ha confermato la decisione del Tribunale, dichiarando il ricorso inammissibile. Il punto focale della sentenza ruota attorno alla natura del procedimento di verifica dei crediti in sede di prevenzione e ai poteri del giudice.
La Suprema Corte ha ribadito un principio consolidato: nel contesto delle misure di prevenzione, il giudice non ha un potere di ‘accertamento’ del credito, tipico del processo civile, ma un più limitato ‘potere di verifica’. Ciò significa che il suo compito non è quello di condurre un’istruttoria completa con testimoni o presunzioni per stabilire se un credito esista, ma solo quello di verificare, sulla base di documenti, le condizioni per l’ammissione.

Le Motivazioni

La motivazione della Corte si basa su una distinzione fondamentale tra il processo di prevenzione e altre procedure concorsuali, come il fallimento. Mentre nel giudizio fallimentare è prevista un’istruttoria più articolata, nel procedimento di ammissione di un credito verso beni confiscati la prova deve essere essenzialmente documentale.
I documenti presentati devono:
1. Avere data certa anteriore al sequestro, per dimostrare che il credito non è sorto in modo strumentale dopo l’avvio della misura di prevenzione.
2. Attestare in modo chiaro e inequivocabile l’esistenza del credito e l’identità del creditore.

Nel caso specifico, i documenti indicavano come parti contrattuali due società. L’interpretazione alternativa proposta dal ricorrente, secondo cui egli sarebbe stato il reale titolare del credito, è stata ritenuta una questione di merito controversa e non dimostrabile con la necessaria certezza documentale richiesta dalla procedura. Il Tribunale, quindi, aveva correttamente rilevato il difetto di legittimazione del ricorrente come persona fisica, poiché i contratti non lo menzionavano come parte creditrice.
La Corte ha specificato che consentire un accertamento complesso della titolarità del credito snaturerebbe la funzione del procedimento, che mira a una rapida verifica delle passività sulla base di prove documentali certe.

Le Conclusioni

La sentenza n. 20505/2024 offre un’importante lezione pratica per chiunque vanti un credito nei confronti di un soggetto i cui beni siano stati sottoposti a sequestro di prevenzione. Per tutelare i propri diritti, è indispensabile possedere una documentazione contrattuale chiara, formale e inoppugnabile, che non lasci spazio a dubbi interpretativi. Il credito deve risultare da atti scritti aventi data certa anteriore al sequestro, dai quali emerga senza ambiguità la posizione creditoria. Affidarsi a interpretazioni alternative o a prove non documentali in questa sede è una strategia destinata a fallire, poiché il giudice della prevenzione ha il solo compito di ‘verificare’ la prova documentale, non di ‘accertare’ il diritto attraverso un’indagine approfondita.

È possibile provare un credito verso beni confiscati con qualsiasi mezzo di prova, come testimoni o presunzioni?
No. La sentenza chiarisce che nel procedimento di prevenzione la prova del credito è essenzialmente documentale. Non sono ammessi incombenti istruttori complessi né l’assunzione di prove orali, data la natura del procedimento che si basa sulla verifica di documenti con data certa.

Qual è il ruolo del giudice nel procedimento di ammissione dei crediti su beni confiscati?
Il giudice della prevenzione ha un limitato ‘potere di verifica’ e non un generale ‘potere di accertamento’. Deve limitarsi a verificare, sulla base della documentazione prodotta, la sussistenza delle condizioni di legge per l’ammissione del credito, in particolare l’esistenza di un titolo con data certa anteriore al sequestro.

Cosa succede se i documenti prodotti non indicano in modo chiaro e inequivocabile chi è il creditore?
Se i documenti non identificano chiaramente il soggetto che avanza la pretesa come il legittimo titolare del credito (come nel caso di specie, dove i contratti erano tra società e non con la persona fisica ricorrente), la domanda viene dichiarata inammissibile per difetto di legittimazione, senza entrare nel merito dell’esistenza del credito stesso.

Testo del provvedimento

Sentenza di Cassazione Penale Sez. 2 Num. 20505 Anno 2024

Penale Sent. Sez. 2 Num. 20505 Anno 2024

Presidente: COGNOME

Relatore: COGNOME NOME

Data Udienza: 17/04/2024

SENTENZA

Sul ricorso proposto da: COGNOME NOME, nato a Minori il DATA_NASCITA, avverso il decreto del 23/11/2023 del Tribunale di Salerno; visti gli atti, il provvedimento impugnato ed il ricorso; udita la relazione della causa svolta dal consigliere NOME COGNOME; lette le conclusioni scritte del Pubblico ministero, nella persona del Sostituto Procuratore generale NOME COGNOME, che ha chiesto il rigetto del ricorso;

RITENUTO IN FATTO

Con il decreto in epigrafe, il Tribunale di Salerno, Sezione Misure di Prevenzione, ha dichiarato inammissibile l’opposizione allo stato passivo presentata dal ricorrente avverso il provvedimento del Giudice delegato, emesso il 22 giugno 2023, di rigetto della domanda di ammissione del credito nel procedimento di prevenzione a carico di COGNOME NOME, nell’ambito del quale era stata disposta la confisca di beni, società e complessi aziendali riferibili al proposto tra cui, per quel che interessa in questa sede, la RAGIONE_SOCIALE
Il Tribunale rilevava il difetto di legittimazione del ricorrente non ritenendo provat l’esistenza di un credito, anteriore al sequestro, a lui riferibile, quale persona fisi nei confronti della RAGIONE_SOCIALE

Ricorre per cassazione NOME COGNOME, deducendo:

violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p. – mancanza, contraddittorietà e assoluta illogicità della motivazione – in relazione all’art. 59 co. 1 d.lgs. 159/2011 per avere il Tribunale di Salerno disatteso la già avvenuta verifica della legittimazione dell’istante, sia da parte del Giudice Delegato che dal Tribunale Civile di Salerno ed aver considerato che la cessione RAGIONE_SOCIALE quote della società RAGIONE_SOCIALE comprendesse anche la cessione d’azienda e, quindi, degli immobili e/o del diritto di credito portato, previsti e richiamati nella scrittura privata di perm immobiliare che legittima all’azione la persona fisica di COGNOME NOME e non la sopraindicata società RAGIONE_SOCIALE;
2) violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p. – mancanza della motivazione – in relazione all’art. 59 co. 1 d.lgs. 159/2011, per avere il Tribunale di Salerno apparentemente motivato circa l’interpretazione del contratto di cessione RAGIONE_SOCIALE quote di partecipazione del 2007 alla luce dell’art. 20 del D.P.R. 131/1986 in materia di applicazione di imposta e interpretazione degli atti;

violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p., per erronea applicazione degli artt 52 co. 1 d.lgs. 159/2011 e 2704 co. 1 ultima parte c.c. – mancanza della motivazione del decreto emesso dal Tribunale di Salerno per non aver motivato circa un punto decisivo della controversia e concernente la sussistenza, ex art. 2704 co. 1 c.c., di un fatto, diverso dalla registrazione, idoneo, secondo l’allegazione della parte, a dimostrare la data certa della scrittura di permuta immobiliare di cosa futura, atteso che tale fatto può essere oggetto di prova per testi o per presunzioni, e l’anteriorità della data della scrittura di permu immobiliare di cosa futura, è opponibile ai terzi qualora sia dedotto e dimostrato un fatto idoneo a stabilire in modo ugualmente certo l’anteriorità della formazione del documento. Assoluta mancanza di motivazione in relazione alle specifiche
doglianze formulate con i motivi del ricorso in opposizione ex art. 59 co. 6 d.lgs. 159/2011;

4) violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p. in relazione all’art. 52 co. 1 let d.lgs. 159/2011 – mancanza della motivazione – per non aver il Tribunale di Salerno motivato alcunché in merito all’esclusione dell’istanza di ammissione al credito del sig. COGNOME NOME, atteso che il ricorrente si trovava e si trova i una posizione di assoluta buona fede e di affidamento incolpevole rispetto a quanto accaduto essendo, pertanto, giustificata la domanda dello stesso di riconoscimento del relativo credito di fronte al provvedimento autoritativo di sequestro preventivo adottato dal Gip di Salerno, risultando quindi esclusa ogni strumentalità all’attivit illecita o a quella che ne costituisce il frutto o il reimpiego non solo del credi portato dagli assegni bancari tratti sulla Banca Monte dei Paschi di Siena, ma anche del richiesto trasferimento di proprietà degli immobili in quanto l’odierno ricorrente ha ignorato in buona fede il predetto nesso di strumentalità. Assoluta mancanza di motivazione in relazione a specifiche doglianze formulate con i motivi del ricorso in opposizione ex art. 59 co. 6 d.lgs. 159/2011;
5) violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p. in relazione all’art. 58, co. 5-bis ter, d.lgs. 159/2011 – mancata motivazione – per non aver il Tribunale di Salerno motivato alcunché in merito alla carente motivazione dell’amministratore giudiziario sull’ammissione o sull’esclusione di ciascuna domanda, ed inoltre sull’obbligo dello stesso di depositare lo stato passivo almeno venti giorni prima dell’udienza fissata per la verifica dei crediti. Assoluta mancanza di motivazione in relazione a specifiche doglianze formulate con i motivi del ricorso in opposizione ex art. 59 co. 6 d.lgs. 159/2011;
violazione ex art. 606 co. 1 lett. e) c.p.p. – mancanza della motivazione – per non aver il Tribunale di Salerno motivato circa un punto decisivo della controversia e concernente il più probabile valore di mercato dell’immobile compravenduto, in quanto la difesa del COGNOME ha provveduto al deposito di perizia tecnica stragiudiziale, asseverata con giuramento, che ha previsto il più probabile valore di mercato unitario del suolo edificatorio. Assoluta mancanza di motivazione in relazione a specifiche doglianze formulate con i motivi del ricorso in opposizione ex art. 59 co. 6 d.lgs. 159/2011.

CONSIDERATO IN DIRITTO

Il ricorso è inammissibile perché proposto da soggetto non legittimato.

Sulla questione giuridica suscitata dal ricorso, preliminare e assorbente rispetto ad ogni altra, la giurisprudenza di questa Corte legittimità ha avuto recentemente

occasione di soffermarsi esprimendo dei principi che il Collegio intende ribadire ed avallare.

Nella motivazione della sentenza cui si vuole fare riferimento (Sez. 2, n. 6484 del 04/04/2024, non massimata) si afferma che “la giurisprudenza di legittimità ha avuto più volte modo di affermare che, in tema di misure di prevenzione patrimoniali, ai fini dell’ammissione al passivo dei crediti dei terzi, l’esistenza de posizioni creditorie in data antecedente al sequestro deve risultare accertata in un separato giudizio di cognizione, in quanto il giudice della prevenzione è tenuto alla mera verifica, ai sensi dell’art. 59 d.lgs. 6 settembre 2011, n. 159 (Codice antimafia), RAGIONE_SOCIALE condizioni di ammissione del credito sulla base dei documenti attestanti il fatto che vi ha dato luogo. In altri termini, «in assenza di una pronunzi definitiva che accerti, in sede civile o in sede penale, l’esistenza del credit risarcitorio, il portatore di simile pretesa non può insinuarsi al passivo dell confisca di prevenzione, per assenza del presupposto della ‘certezza’ del credito (ossia della base documentale avente data certa anteriore al sequestro)» (Sezione 1, n. 22222 del 26/1/2022, Fallimento n. 624/2017 dell’RAGIONE_SOCIALE, Rv. 283123 – 01). Dunque, il «legislatore non configura un generale ‘potere di accertamento’ della esistenza della posizione creditoria (potenzialmente incisa dalla confisca) in capo al Tribunale della prevenzione, ma un più limitato ‘potere di verifica’ (secondo le disposizioni degli articoli 57, 58 e d.lgs. n.159 del 2011) RAGIONE_SOCIALE condizioni di legge che governano la procedura di ammissione, sulla base di produzione documentale attestante i fatti generatori del credito. La lettera RAGIONE_SOCIALE disposizioni di legge impone, pertanto, di ritenere che l’an del credito, così come la sua tendenziale quantificazione, debbano risultare da ‘documenti giustificativi’ che il creditore istante è tenuto a produrre in sede d domanda ai sensi dell’art. 58 comma 2 lett. c d.lgs. n.159 del 2011» (Sezione 1, n. 22222/2022 cit.; Sezione 1, n. 4691 del 28/1/2020, Francia, Rv. 278189 – 02). Del resto, quanto affermato trova riscontro nella differente disciplina prevista dagli artt. 98 e 99 legge fallimentare (ora artt. 206 e 207 del Codice della crisi d impresa), rispetto alla verifica dei crediti nel giudizio di prevenzione: nel prim caso è prevista una articolata istruttoria ad iniziativa di parte, nel secondo sintonia con la struttura pubblicistica dell’intero procedimento di prevenzione vengono in rilievo i poteri officiosi del giudice, che, assunte anche d’ufficio opportune informazioni, verifica le domande e decide quali ammettere. Dunque, all’udienza di verifica dei crediti disciplinata dall’art. 59 del Codice antimafia «n sono ammessi incombenti istruttori né tantomeno l’assunzione di prove orali, considerata la natura essenzialmente documentale RAGIONE_SOCIALE prove richieste per la dimostrazione dei presupposti per l’ammissione dei diritti di credito» (Sezione 2, n. 46099 del 13/9/2023, COGNOME, in motivazione). In secondo luogo, a Corte di RAGIONE_SOCIALEzione – copia non ufficiale
differenza di quanto avviene nel procedimento fallimentare per il curatore (artt. 42, comma 1 e 43 legge fallimentare e ora nel procedimento di liquidazione giudiziale, ai sensi degli artt. 142, comma 1 e 143 Codice della crisi di impresa), nel procedimento di prevenzione l’amministratore giudiziario non si sostituisce al proposto, non ne assume la rappresentanza, per cui in questa delicata fase l’originario debitore non riveste il ruolo di parte nell’ambito procedimento di verifica dei crediti in caso di confisca da lui subita, in quanto l ragioni dei creditori sono destinate a realizzarsi sui beni che non gli appartengono più, per essere stati acquisiti per effetto della confisca al patrimonio dello stato.
Ciò comporta una evidente distinzione nella posizione dei creditori tra procedura concorsuale e procedimento di prevenzione, che tuttavia condividono la caratteristica della limitata efficacia dell’accertamento compiuto in ordine ai credit da ammettere, rilevante ai soli fini del “concorso” (nella procedura del fallimento e della liquidazione giudiziale, come nella sede della liquidazione dei beni confiscati) con conseguente formazione, rispetto alla domanda del creditore, di un giudicato endoconcorsuale, che non è opponibile al debitore in eventuali diversi giudizi. Conseguentemente, il creditore non ammesso al concorso dei creditori nella procedura di prevenzione potrà, comunque, agire nei confronti del debitore con riguardo ad eventuali altri suoi beni non sottoposti a sequestro o confisca (Sezione 2, n. 46099 del 13/9/2023, COGNOME, Rv. 285821 – 03), atteso che il giudizio di verifica dei crediti ha un oggetto specifico e limitato, tenuto conto ch è costituito solo dai beni appresi mediante confisca e non dall’intero patrimonio del proposto”.
Nel caso in esame, ad essere controversa in radice, secondo quanto ritenuto dal Tribunale nel provvedimento impugnato, è la stessa legittimazione del ricorrente, quale persona fisica, a rivendicare un credito nei confronti della RAGIONE_SOCIALE

A ciò il Tribunale è giunto attraverso l’esame del contenuto del contratto preliminare di compravendita e della scrittura privata ad esso contratto relativa, entrambi afferenti ai rapporti tra la RAGIONE_SOCIALE e la società oggetto di confisc nei quali atti il ricorrente non compare come persona fisica se non attraverso una alternativa interpretazione di merito proposta in ricorso, del tutto controversa e controvertibile, del contratto e della scrittura privata di cui si discute, che ve quali formali contraenti e firmatari le due società.
Con il che – ed in ragione dei limiti di verifica assegnati al Tribunale nella sed spiegata – è stato correttamente rilevato il difetto di legittimazione del ricorrent circostanza che preclude l’esame dei restanti motivi e che il Tribunale aveva il dovere di valutare quale condizione preliminare per l’ammissibilità del ricorso, alla stregua di qualunque altro giudice dell’impugnazione, secondo quanto in generale

previsto dall’art. 591, comma 1, lett. a) cod. proc. pen. richiamato dall’art 680 comma 3, cod. proc. pen., al quale rinvia l’art. 10, comma 4, d.l.vo 6 settembre 2011 n. 159.

Alla declaratoria di inammissibilità del ricorso consegue la condanna del ricorrente al pagamento RAGIONE_SOCIALE spese processuali e della somma di euro tremila alla RAGIONE_SOCIALE RAGIONE_SOCIALE RAGIONE_SOCIALE, commisurata all’effettivo grado di colpa dello stesso ricorrente nella determinazione della causa di inammissibilità.

P.Q.M.

Dichiara inammissibile il ricorso e condanna il ricorrente al pagamento RAGIONE_SOCIALE spese processuali e della somma di euro tremila in favore della RAGIONE_SOCIALE. Così deliberato in Roma, udienza in camera di consiglio del 17.04.2024.

La selezione delle sentenze e la raccolta delle massime di giurisprudenza è a cura di Carmine Paul Alexander TEDESCO, Avvocato a Milano, Pesaro e Benevento.

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