D.Lgs. 231/2007

La Corte di Cassazione chiarisce un punto cruciale sulla prescrizione sanzioni amministrative in caso di più responsabili. Con l'ordinanza n. 28149/2024, ha stabilito che la notifica del provvedimento sanzionatorio a uno solo dei coobbligati in solido è sufficiente a interrompere il termine di prescrizione per tutti. La Corte ha invece ribadito che l'audizione preliminare dei trasgressori non ha efficacia interruttiva. La sentenza impugnata, che aveva dichiarato estinta la sanzione, è stata annullata con rinvio.

Una cittadina, dopo aver versato una cospicua somma a un istituto di credito nell'ambito di una procedura esecutiva immobiliare, si vedeva costretta a richiedere la restituzione della cifra a seguito della decadenza dall'aggiudicazione. La Corte d'Appello negava il rimborso delle spese legali sostenute per ottenere tale restituzione. La Corte di Cassazione, con una recente ordinanza, ha ribaltato questa decisione, stabilendo che le spese sostenute per ottenere un provvedimento di condanna alla restituzione costituiscono un danno emergente e devono essere rimborsate, chiarendo un importante principio sul rimborso spese legali.

Una correntista citava in giudizio il proprio istituto di credito dopo aver subito protesti per assegni con firma apocrifa, emessi da carnet che non aveva mai richiesto. La Corte di Cassazione ha rigettato il ricorso della donna, escludendo la responsabilità bancaria per gli assegni emessi, poiché la falsificazione delle firme, sebbene accertata da una perizia, era talmente abile da non essere riconoscibile a prima vista da un impiegato di media diligenza. La decisione conferma che la responsabilità della banca sorge solo in caso di falsificazione palese e non a fronte di alterazioni sofisticate.

Una società inviava un assegno di €75.000 tramite posta ordinaria, che veniva sottratto e incassato fraudolentemente. La Corte di Cassazione, con l'ordinanza n. 27123/2024, ha stabilito che la spedizione di un assegno per posta ordinaria costituisce un'assunzione di rischio che configura un concorso di colpa del mittente. Sebbene la banca negoziatrice rimanga responsabile per la negligente identificazione del presentatore, la responsabilità del danno deve essere ripartita, annullando la decisione precedente che escludeva la colpa del mittente.

La Corte di Cassazione conferma la sanzione a un notaio per la mancata segnalazione di operazioni sospette. Il caso riguarda sei compravendite immobiliari in cui le modalità di pagamento erano generiche e risalenti a molti anni prima del rogito. La Suprema Corte ha stabilito che tali anomalie costituiscono un chiaro indice di sospetto, rafforzando gli obblighi antiriciclaggio notai e chiarendo che il dovere di segnalazione non richiede la prova di un reato, ma la semplice presenza di elementi anomali che impongono un approfondimento.

Un istituto di credito è stato citato in giudizio da una compagnia assicurativa per aver pagato un assegno non trasferibile a una persona non legittimata, identificata con un solo documento. La Corte di Cassazione ha annullato la precedente condanna, stabilendo che la responsabilità della banca per un assegno pagato male non sussiste se l'identificazione del presentatore è avvenuta tramite un documento d'identità valido e privo di alterazioni evidenti. La Corte ha chiarito che non vi è alcun obbligo di legge di richiedere un secondo documento o di effettuare ulteriori indagini.

Un istituto di credito e un suo dirigente sono stati sanzionati per non aver segnalato operazioni sospette. La Corte di Cassazione, pur confermando la violazione, ha cassato la sentenza per quanto riguarda l'importo della sanzione. È stato affermato che, in materia di sanzioni antiriciclaggio, deve sempre essere applicata la legge successiva più favorevole (principio del favor rei o lex mitior), anche d'ufficio dal giudice. Il caso è stato rinviato alla Corte d'Appello per rideterminare la sanzione secondo la normativa più mite.

La Corte di Cassazione conferma la condanna di un operatore postale per il pagamento di un assegno non trasferibile a un truffatore. La sentenza ribadisce l'elevato standard di diligenza richiesto agli intermediari finanziari, sottolineando che la mera verifica di un documento d'identità non basta. La responsabilità della banca negoziatrice è presunta e spetta a quest'ultima dimostrare di aver adottato tutte le cautele necessarie per evitare il danno, considerando le circostanze anomale dell'operazione.

Un acquirente versa una caparra confirmatoria per un camper, ma il venditore vende il veicolo a un'altra persona prima della data di saldo. La Corte di Cassazione conferma il diritto dell'acquirente di recedere dal contratto e ottenere il doppio della caparra. La vendita a un terzo costituisce un grave inadempimento contrattuale da parte del venditore, legittimando la richiesta dell'acquirente, a prescindere dalle modalità di pagamento offerte per il saldo.

La Corte di Cassazione chiarisce i confini della responsabilità professionale del consulente. In un caso riguardante la cancellazione di una società che ha causato l'estinzione di una causa per danni, la Corte ha stabilito che spetta al cliente dimostrare la conoscenza specifica dei fatti da parte del professionista. La domanda di risarcimento è stata respinta perché il liquidatore della società, pur assistito dal consulente, aveva autonomamente dichiarato l'assenza di crediti, e non è stata fornita prova che il consulente fosse a conoscenza della lite pendente. La Corte ha inoltre confermato la validità delle decisioni del giudice di merito sull'inammissibilità di prove generiche.

Un operatore di sportello bancario è stato licenziato per aver violato la normativa antiriciclaggio, aprendo rapporti per clienti mai incontrati di persona. I tribunali di merito avevano ritenuto il licenziamento sproporzionato. La Corte di Cassazione ha ribaltato la decisione, stabilendo che la violazione di un obbligo così specifico, vigente all'epoca dei fatti, lede irrimediabilmente la fiducia e giustifica il licenziamento per giusta causa, indipendentemente dal dolo specifico o dal danno effettivo.

La Corte di Cassazione conferma le condanne per un'associazione a delinquere finalizzata al traffico internazionale di stupefacenti. Tuttavia, annulla parzialmente la sentenza per un'imputata, stabilendo un principio fondamentale: la confisca per equivalente, avendo natura di sanzione penale, non può essere retroattiva e si applica solo ai reati commessi dopo l'entrata in vigore della norma nel dicembre 2007.

La Corte di Cassazione ha chiarito che, in caso di illecito permanente come le carenze in materia di antiriciclaggio, il termine di 180 giorni per la contestazione da parte dell'Autorità di vigilanza non decorre dalla prima acquisizione di documenti, ma dalla cessazione della condotta illecita. La sentenza ribalta una decisione della Corte d'Appello, che aveva annullato una sanzione per tardività, sottolineando che la natura continuativa della violazione sposta in avanti il momento dell'accertamento definitivo.

Una compagnia assicurativa ha citato in giudizio un operatore finanziario per il pagamento di un assegno non trasferibile a un soggetto non legittimato. La Corte di Cassazione, con l'ordinanza n. 19342/2024, ha chiarito i limiti della diligenza della banca nell'assegno. Ha stabilito che l'identificazione del presentatore tramite un solo documento d'identità valido, in assenza di evidenti segni di falsificazione, è sufficiente a escludere la colpa dell'operatore, anche in presenza di circostanze come l'apertura contestuale di un conto. La Corte ha ritenuto eccessiva la pretesa di verifiche ulteriori, come controlli anagrafici o presso l'Agenzia delle Entrate, annullando la decisione di secondo grado.

Un individuo, condannato per ricettazione di una carta bancomat, ha presentato ricorso alla Corte di Cassazione sostenendo una versione alternativa dei fatti per generare un dubbio ragionevole. La Corte ha dichiarato il ricorso inammissibile, ribadendo che il ricorso per cassazione non consente un riesame del merito della vicenda. La sentenza chiarisce che una tesi difensiva alternativa, per essere valida in sede di legittimità, deve essere inconfutabile e non una mera ipotesi congetturale, confermando che la valutazione delle prove spetta esclusivamente ai giudici di merito, a meno che la loro motivazione non sia palesemente illogica.

La Corte di Cassazione ha confermato le sanzioni pecuniarie inflitte a due membri del collegio sindacale di una banca per carenze nei controlli. La sentenza sottolinea che la responsabilità del collegio sindacale deriva non da un controllo sul merito delle scelte gestionali, ma dall'omessa vigilanza sull'adeguatezza dell'assetto organizzativo e dei sistemi di controllo interno della società, un dovere fondamentale per prevenire irregolarità e rischi.

La Corte di Cassazione dichiara inammissibile il ricorso di un'imputata condannata per furto e per un reato previsto da una norma poi abrogata. La Corte applica il principio di continuità normativa, chiarendo che il reato sussiste poiché la condotta è stata recepita in un nuovo articolo del codice penale (art. 493 ter c.p.), garantendo la prosecuzione della punibilità. Gli altri motivi di ricorso sono stati ritenuti manifestamente infondati.

Una cassiera di banca viene licenziata per gravi irregolarità in operazioni bancarie, incluse violazioni della normativa antiriciclaggio e transazioni non autorizzate su conti di clienti. La Corte di Cassazione ha confermato la legittimità del licenziamento disciplinare, respingendo il ricorso della lavoratrice. La Corte ha chiarito che i principi di tempestività e specificità della contestazione sono stati rispettati, dato il tempo necessario per le indagini, e ha ribadito la propria impossibilità di riesaminare i fatti già accertati dai tribunali di merito.

La Corte di Cassazione ha dichiarato inammissibile il ricorso di una società di consulenza contro una società di leasing in una disputa su un contratto di agenzia. La ricorrente lamentava inadempimenti come la violazione dell'esclusiva di zona e della normativa antiriciclaggio. La Corte ha stabilito che i motivi del ricorso non contestavano errori di diritto, ma miravano a una nuova valutazione dei fatti, compito che non spetta al giudice di legittimità. La decisione sottolinea che la condotta tollerata tra le parti, come operare fuori zona, può creare un legittimo affidamento che esclude l'inadempimento.

La Corte di Cassazione dichiara un ricorso inammissibile per furto aggravato. I motivi sono ritenuti generici e mere ripetizioni delle censure precedenti. Viene ribadito che, per il reato di furto, la legittimazione a sporgere querela spetta non solo al proprietario ma anche a chi ha il semplice possesso di fatto del bene, confermando la condanna degli imputati al pagamento delle spese e di un'ammenda.