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Questionario MIFID

Definizione

Documento che i clienti compilano per fornire alla banca informazioni sulla loro conoscenza finanziaria, esperienza, obiettivi e propensione al rischio, permettendo di profilarli correttamente.

Norme più ricorrenti in questi provvedimenti

Provvedimenti

Obblighi informativi: investitore fa profitto, la banca vince
Un investitore ha citato in giudizio la sua banca, lamentando la violazione degli obblighi informativi dell'intermediario per non averlo profilato correttamente prima di eseguire importanti operazioni finanziarie. La Corte di Cassazione ha però respinto la sua richiesta. I giudici hanno chiarito che, senza un servizio di consulenza esplicito, la banca era tenuta solo a una valutazione di 'appropriatezza' e non di 'adeguatezza'. Il fattore decisivo è stato l'assenza di un danno: nel periodo contestato, l'investitore aveva realizzato un profitto di oltre 1,8 milioni di euro. La mancanza di un pregiudizio economico ha reso infondata la pretesa, portando alla vittoria della banca.
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