Una società commerciale ha citato in giudizio un istituto bancario cessionario per ottenere la nullità di un contratto di interest rate swap stipulato in origine con una banca poi finita in liquidazione. La cliente chiedeva la restituzione di oltre cinquecentomila euro versati a titolo di differenziali. I giudici di secondo grado hanno accolto la domanda, condannando la banca subentrante perché il derivato non riportava la formula matematica per quantificare il valore di mercato. La Corte di Cassazione ha confermato che la banca cessionaria risponde dei contratti ancora in corso al momento del trasferimento d'azienda. Tuttavia, i giudici supremi hanno annullato la condanna: la sentenza d'appello presenta una motivazione apparente, poiché ha dichiarato nullo l'accordo senza esaminare i precisi meccanismi contrattuali e le fonti informative esterne previsti nel contratto quadro per determinare i costi e i flussi finanziari.
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